Jeśli myślisz o inwestowaniu w złoto, powinieneś rozważyć kilka kwestii. Zastanów się nad kosztami przechowywania, dostępną płynnością oraz sposobem zabezpieczenia się przed inflacją.
Dywersyfikacja
Inflacja i napięcia geopolityczne mogą powodować wzrost cen, co zwiększa popyt na złoto. Złoto i srebro historycznie zachowywały wartość w czasach zwiększonej niepewności. Inwestorzy mogą zdywersyfikować swoje portfolio, zwiększając alokację w złoto i srebro.
Dywersyfikacja jest ważną strategią dla inwestorów, którzy chcą zminimalizować inflację. Ma również sens dla tych, którzy mają wiele narzędzi inwestycyjnych. Niektóre inwestycje będą utrzymywać wartość przez długi czas, podczas gdy inne mogą szybciej tracić na wartości.
Jednym ze sposobów jest inwestowanie w akcje metali szlachetnych. Koszyk spółek górniczych o małej kapitalizacji może pomóc Ci wykorzystać zalety dywersyfikacji złota.
Złoto jest również wykorzystywane jako zabezpieczenie przed inflacją. W przeszłości złoto wynagradzało inwestorów, stanowiąc zabezpieczenie przed deflacją.
Zarówno ze złotem, jak i z innymi rodzajami inwestowania wiąże się uprzedzenie behawioralne. Dlatego wiele osób zaleca dywersyfikację portfela poprzez inwestowanie w więcej niż jedną klasę aktywów. Jednak zdywersyfikowany portfel nie gwarantuje zysków.
Zabezpieczenie przed inflacją
Inflacja jest poważnym ryzykiem, przed którym wielu inwestorów chce się zabezpieczyć. Inwestowanie w złoto jako zabezpieczenie przed inflacją jest na to świetnym sposobem.
Złoto okazało się skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją. Jego wyniki w ciągu ostatnich kilku dekad są imponujące. Przez ostatnie 30 lat złoto generowało roczny zwrot na poziomie około 10%. Ten zwrot był lepszy od inflacji i pobił zwrot z większości innych klas aktywów.
Złoto nie jest jednak jedyną klasą aktywów, które można wykorzystać do zabezpieczenia przed inflacją. Możesz wykorzystać również inne aktywa finansowe, takie jak obligacje i nieruchomości. Ważne jest jednak, aby rozważyć, jakie inne ryzyka mogą wpłynąć na cenę Twojego portfela.
Główną formą inflacji, której możesz się spodziewać w USA, jest wskaźnik cen konsumpcyjnych. W ciągu ostatnich kilku lat wskaźnik CPI wynosił średnio 6,8%.
Płynność
Płynność odnosi się do łatwości, z jaką aktywa można zamienić na pieniądze. Złoto jest jednym z najbardziej płynnych instrumentów pieniężnych w porównaniu z innymi walutami.
Złoto od wieków jest stabilnym nośnikiem wartości dla inwestorów. Dzięki temu utrzymuje swoją wartość nawet podczas zawirowań rynkowych. Udowodniono również, że daje umiarkowane lub wysokie zyski w czasach inflacji.
Prawdą jest, że złoto jest płynną inwestycją, ale należy pamiętać, że dostępnych jest wiele innych płynnych instrumentów pieniężnych. Inne opcje to waluta, obligacje, akcje i instrumenty pochodne. Te inwestycje nie są tak niezawodne jak złoto.
Jednym ze sposobów zwiększenia płynności jest tokenizacja. W ten sposób powstaje zamienny rynek globalny. Ponadto zwiększa dostępność i przejrzystość. Najlepszym wskaźnikiem płynności złota jest spread bid-ask, czyli różnica między najwyższą ceną, jaką zapłaci kupujący, a najniższą, jaką zaakceptuje sprzedawca.
Koszty przechowywania
Koszty przechowywania złota zależą od ilości złota na Twoim koncie. Opłata ta może wynosić od 1/3 do półtora procent wartości złota. Skrzynka depozytowa może kosztować od 50 do 200 dolarów rocznie.
Jeśli inwestujesz w złoto długoterminowo, możesz rozważyć skarbce. Są to bezpieczne, ubezpieczone magazyny, w których możesz przechowywać swoje fizyczne złoto. W zależności od firmy, opłaty za przechowywanie mogą wynosić od półtora do pięciu procent wartości złota.
Skrzynkę depozytową możesz znaleźć w lokalnym banku lub instytucji finansowej. Jednak zakres ubezpieczenia jest ograniczony. Ci, którzy przechowują swoje złoto w bankowym sejfie, muszą zwykle płacić za dodatkową formę ubezpieczenia.
Cena przechowywania złota w depozycie zależy od liczby uncji na Twoim koncie i lokalizacji depozytu. Jest też funkcją wartości rynkowej złota.
Niebezpieczeństwa związane z inwestowaniem w złoto
Inwestowanie w złoto jest dobrym sposobem na dywersyfikację portfela i zabezpieczenie się przed inflacją. Jest to jednak również bardzo ryzykowne przedsięwzięcie. Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, a każdy z nich ma swoje zalety i ryzyko. Musisz być dobrze poinformowany o różnych dostępnych opcjach.
Jednym z najlepszych sposobów kupowania złota są złote fundusze ETF. Fundusze te oferują wygodę kupowania i sprzedawania udziałów z własnego domu. Oprócz elastyczności, niektóre z tych ETF-ów wypłacają dywidendy swoim udziałowcom.
Złote kontrakty terminowe są kolejną opcją, ale mogą być niestabilne. Złoto można kupić z depozytem zabezpieczającym, a jeśli nie sprzedasz swoich udziałów w odpowiednim momencie, możesz stracić pieniądze.
Najlepszy czas na zakup złota to ten, kiedy jego cena rośnie. Dobrą zasadą jest inwestowanie w złoto co najmniej 3-7% swojej wartości netto.